参与“跑分”车队，构成什么犯罪？

很多年轻人听别人说有个“网赚”项目很挣钱，只要懂点电脑操作和手机操作就能日进斗金，不少人在利益的驱使下，先是出于好奇，再是出于经济窘迫，最终一步步成为“韭菜”，甚至身陷囹圄，实在令人扼腕叹息。这些违法犯罪组织的宣传手段通常如“搬砖项目，无需担心冻卡SF问题”、“BC盘口直招，纯BC保司法，点位到顶，大量上人，不懂包教”……

这里面有很多黑话，一般人可能都不懂，简单翻译下：BC=博彩，也有的黑话叫菠菜；SF=司法；车队=指有大量的银行卡的小团体，通常可以掌控几百张甚至上千张卡，下面可能有若干小弟；一道料=指违法犯罪所得未经其他中转的直接资金，比如博彩网站获利的钱、裸聊的钱、贪污的钱等等。二（N）道料=指洗钱活动中，经历了一层中转或多层中转的资金。精料=经过N道转手，可以认为是比较安全的资金。U=指USDT。泰达币，虚拟加密货币的一种。此货币的兑换比率基本和美元相同，因为USDT的发行方号称有等额的美元托管在银行，据此为发行USDT的信用支撑，但是没有任何一个国家承认其合法性，因为立法的欠缺，有没有一个国家根本否认合法性，导致了当前法律空白和监管虚位的尴尬现状。

什么是“跑分”？跑分=洗钱。跑分其实“滴滴打车”的模式极为相似，通常各个平台的代理商，会通过社交平台、QQ群、微信群等方式发布兼职、网赚等信息，邀请人员进入平台。用户进入平台后进行“抢单”以完成任务兑换所谓“积分”，因为而得名。但究其本质，跑分平台的目的是利用平台用户，实施洗钱行为。

跑分的形式也是千变万化，平台设计的任务形式可能也是随着犯罪手段的提高而不断演进提高。

1、早些时候流行杀猪盘，就是跑分平台实际上为了图你的钱，你在平台充值的钱，大概率拿不回来。但是目前随着技术侦查手段的进步，资金来源均在国内流动，可以顺藤摸瓜抓到该平台的主要人员。

2、近几年，众多平台引入了USDT的交易模式，以规避国内司法机构调查侦查，实施违法犯罪活动。这里面还有杀猪盘的残留，要求你先在平台充值USDT，一般人的心态是，我先投一点点（比如10块8块）的先试试，此时还可以顺利得到回款，但是一旦等到你投入量大后，平台立即关站跑路，最终你损失了更多的本金。此类平台的设立的初衷并不是洗钱，而是彻头彻尾的的诈骗。但是此类诈骗案件侦破难度极大，因为直接收的是U，被害人通常又是出于盈利目的，但是反被骗，很多人即使被骗也不敢去报案，即便公安机关了解案情，由于U交易的模式，侦破难度同样极大。

3、真正出于洗钱目的的平台：上游犯罪主要网络赌博、裸聊、诈骗为主，涉黑涉恶涉贪并不常见。目前常见的模式主要为“卡接U回“，即用户告诉平台收款码以进行收款，交易完成后，用户给平台既定数额的USDT。但又回到了这个问题，如果平台先打款，可能平台也不信任用户，用户先付USDT，用户也不放心，为弥合这种不信任，一些所谓的“担保平台”开始浮现，类似于支付宝担保交易模式，但是又不充当信用中介，相当于是个空架子而已。此类平台通过层层代理招揽客户，比如平台支付给客户的佣金比例为5%，他的代理商可以流水金额中再提1%，即代理商的抽成基准并不是用户的获利，而是流水金额的多寡。

那参与跑分可能构成什么犯罪呢？

1、掩饰、隐瞒犯罪所得罪。法条依据是《刑法》第312条，“明知是犯罪所得及其产生的收益而予以窝藏、转移、收购、代为销售或者以其他方法掩饰、隐瞒的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金:情节严重的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。" 此罪在主观层面，要求明知掩饰隐瞒的是他人犯罪所得，即他人犯罪完成后的明知（简称事后明知）。事前就以明知，应共同犯罪论处，不宜以掩饰隐瞒犯罪所得论处。

2、帮助信息网络犯罪活动罪。法条依据是《刑法》第287条之二，“明知他人利用信息网络实施犯罪，为其犯罪提供互联网接入、服务器托管、网络存储、通讯传输等技术支持，或者提供广告推广、支付结算等帮助，情节严重的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金。”

3、洗钱罪。法条依据是《刑法》第191条，为掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益的来源和性质，有下列行为之一的，没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处罚金：（一）提供资金帐户的；（二）将财产转换为现金、金融票据、有价证券的；（三）通过转帐或者其他支付结算方式转移资金的；（四）跨境转移资产的；（五）以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。

一个行为，如果同时触犯上述几个罪名，想象竞合，从一重罪论处。

从目前司法判例来讲，帮信罪的出罪较难，帮信罪也成为了近几年起诉率排第三的罪名，通常参与的人，并不知道平台款项来源，仅是处于自己“网赚”的目的而已，严格意义上并不构成主观层面“明知”要件，虽然在客观上实施帮助行为，但其主观上并不知道这些资金的真实来源，到底是博彩还是诈骗或是其他。由于帮信罪相关司法解释的规定，帮信罪的主观要件构成可以“推定”其“明知”，据此，法学界和实务界争议较大，甚至法官之间都有不同的认定，导致在罪与非罪的论处值得深入探讨。对于跑分平台相关案件中，检察院不起诉的大多出罪情形几乎都是行为人并非想“跑分”的人，比如不明真相把自己的卡片转借给了别人，自己毫不知情，如果对此类情形一概入罪，那势必会导致帮信罪也成为了一个口袋罪，并非立法者的本意初衷。

自从2022版《关于“断卡”行动中有关法律适用问题的会议纪要》发布后，明确了“明知”的判断标准：

（1）跨省或多人结伙批量办理、收购、贩卖“两卡”的；

（2）出租、出售“两卡”后，收到公安机关、银行业金融机构、非银行支付机构、电信服务提供者等相关单位部门的口头或书面通知，告知其所出租、出售的“两卡”涉嫌诈骗、洗钱等违法犯罪，行为人未采取补救措施，反而继续出租、出售的；

（3）出租、出售的“两卡”因涉嫌诈骗、洗钱等违法犯罪被冻结，又帮助解冻，或者注销旧卡、办理新卡，继续出租、出售的；

（4）出租、出售的具有支付结算功能的网络账号因涉嫌诈骗、洗钱等违法犯罪被查封，又帮助解封，继续提供给他人使用的；

（5）频繁使用隐蔽上网、加密通信、销毁数据等措施或者使用虚假身份，逃避监管或者规避调查的；

（6）事先串通设计应对调查的话术口径的；

（7）曾因非法交易“两卡”受过处罚或者信用惩戒、训诫谈话，又收购、出售、出租“两卡”的等。

此约束也是在刑法谦抑性原则的基础上加以规范，“跨省”“多人结伙”“继续”“频繁”“又”等形容词，着重强调行为人主观的恶意，从而成为合理推定的逻辑基点，禁止用原本不明确的入罪条款随意推定。

最后，想“捞偏门”、“挣快钱”的可能面临自甘被诈骗而求助无望，或者因自身行为可能受到刑法的处罚，而上层级的真正“做局的人”，往往逍遥法外、一直存在。新入局的“玩家”永远是韭菜，或是被收割，或可能面临刑法的处罚。

希望看到此文的你，莫生贪念，切莫因眼前苟且小利，参与所谓“躺赚”活动；还是那句话，蹲监狱是小事情，出来以后送外卖都干不了，拿什么东山再起？